首页\[宇博注册]\首页随着国家经济的发展、人民收入的提高及家庭财富的快速积累，我国资产管理市场也在过去近20年时间迅猛扩张，包括银行理财、公募基金、券商资管、保险、信托及私募等财富管理机构向投资者提供大量产品，整体市场规模突破百万亿元。
《2019中国私人财富报告》显示，2018年底，我国的个人可投资资产已达到197万亿，2016-2018年年均复合增长率为7%；可投资资产在1000万人民币以上的中国高净值人群数量达到197万人，2016-2018年年均复合增长率 为12%；中国高净值人群人均持有可投资资产约3080万人民币，共持有可投资资产61万亿人民币。
中国的高净值人群人数和可投资产量都在快速的增加，他们经历了过去十几年财富管理市场的教育逐渐成熟和理性，投资者的风险意识不断增强，与国际高净值人群在投资理念上的差距在逐步缩小，对多元化资产配置理念的认可程度与日俱增。
一个国家的财富管理能力与国家的富强程度息息相关，没有一流的财富管理能力，就很难成为一流的金融强国。作为当今世界头号强国和唯一超级大国的美国为什么会如此富有和强大，其中很重要的一个原因在于他们拥有先进的金融和财富管理能力，所以中国人的财富必然需要中国式的财富管理。
中国财富管理时代必然来临，金融机构财富端如何构建强有力的产品体系、服务体系将成为财富管理时代核心竞争力的关键所在。
在全省开展财富管理培训“精英训练营”项目，通过线下集中培训与线上跟踪辅导相结合的方式，选拔并培养一批精英理财经理，以点带面促进全省理财经理专业能力提升。
通过“线下集中培训与线上跟踪辅导相结合、理论与实战相结合”两个结合，提升理财经理“客户维护、资产配置、复杂产品销售”三大核心能力；通过“笔试+通关演练+业绩考评”，开展理财经理晋位与淘汰，在全省打造一批精英理财经理，树立全省标杆；发挥精英理财经理引领示范作用，以点带面促进全省理财经理专业能力提升。
根据理财经理资质、从业年限与业绩等情况，结合所在网点客户与业务发展情况，从全省筛选理财经理120人左右参加初阶培训。财富顾问储备人员全程参加培训。
结合笔试、通关演练、业绩考评等情况，从参培理财经理中择优选拔40人，授予“精英财富管理师”称号并予以表彰。
结合笔试、通关演练、业绩考评等情况，从参培理财经理中择优选拔100人左右进入中阶培训；从参培理财经理中择优选拔80人左右进入高阶培训；从参培理财经理中择优选拔40人，授予“精英财富管理师”称号并予以表彰。
随着财富管理时代的到来，客户对金融市场的理解程度不断提升，原有以产品需求为导向的营销方式渐渐不被客户所接受，以客户为中心的顾问、服务营销模式更容易获得客户认可，该课程将理财规划技术与顾问式行销技术有效融合，结合金融机构常见业务情景，重点解决存量、流量、增量客群的开拓与经营，提升理财顾问在大众富裕客群、中高净值客群的的专业行销力。
自“强监管”时代开启，产品爆雷、金融难民，为何中国富裕家庭的理财成长之路需要面临诸多的困局与尬局？究其原因资产配置以房为主的不合理、金融投资以收益为主的不理性、家庭基石无年金的不可靠，理财顾问如何开展投资教育培养客户正确的理财观？如何策略提升在专业资产配置服务流程上的短板？通过该课程学习财富管理师将掌握资产配置原理与实践应用，在财富管理服务中通过资产配置服务流程与资产配置方案制作，为中高净值客户群提供资产配置再平衡，为客户企业、家庭、家族提供财资产配置服务。
随着强监管与财富管理时代的到来，一方面是产品结构调整对理财经理专业营销力的挑战，另一方面是客户对金融市场的的理解程度不断提升，原有以产品为导向的营销方式逐渐不被客户认可、接受，银行在面对市场挑战与机遇时，如用应用理财思维开展复杂产品交叉营销？综合营销？
课程通过金融环境、客户需求分析，让理财经理清晰理解客户对复杂产品尤其是净值型理财产品、长期险产品、基金产品的潜在需求与关注点，通过专业化营销工具洞察家庭多样理财需求，提升金融机构理财经理复杂累金融产品的专业营销力。
业绩：促进金融机构期交产品、基金产品、净值型理财产品、小产品等复杂产品营销产能提升；
综合：为大众富裕家庭提供专业的现金、消费、教育、退休管理服务，促进复杂产品交叉营销；
有效的客户分析是深度分析客户需求、应对客户需求变化的重要手段。通过合理、系统的客户分析，理财顾问可以知道不同的客户有着什么样的需求，分析客户理财需求与机构产品与服务的商务效益的关系，将使运营策略得到最优的规划。更为重要的是可以进一步扩大商业规模，使资产管理规模得到稳健发展。
案例分析：每一项分析技术均有大量实践案例支撑，告别空讲与非金融行业案例；
工具辅助：客群分析需要大量衍生知识进行支撑，通过工具使用降低客群分析难度。
客户金融产品与服务需求随着市场变动、资产量级、理财认知的不同而发生变化，如何准确了解不同客群、不同客户的财策目标与潜在需求将直接影响理财顾问产品配置与推荐的颗粒精细度，该课程将使学员掌握高净值客户人群的价值经营与管理，明晰财富管理目标客户群的市场定位、服务方式、关系处理，从而提升经营效率、客户粘性、经营利润。
案例分析：每一项分析技术均有大量实践案例支撑，告别空讲与非金融行业案例；
工具辅助：客群分析需要大量衍生知识进行支撑，通过工具使用降低客群分析难度。
现代人总会有同样的一种困惑，我们每天都会面对一样东西，但从小到大，都没有任何的长辈或老师，指引我们该如何使用这一样东西，没错，这就是——金钱，正由于对金钱缺乏了正确的启蒙教育，同时又没有后天的良好指引，不少人总受到金钱困惑的影响，且影响深远。作为商业银行，在考虑给金融大客户提供升级服务中，能给予金融大客户提供理财沙龙活动，是必要且有成效的。那如何让这种沙龙活动能更为顺畅、高效，就是本次课程需要达到的目的！
使全体学员能掌握多个沙龙中常用的内容项目；针对金融机构大客户服务的深化，加强对存量客户的再采购挖掘；
作为银行网点负责人——如何高效识别客户投资心态、快速拉近与客户的距离？如何判别不同人群差异需求、分析挖掘客户潜在目标？如何解读最新宏观经济状况、提供专业建议客户参考？如何掌握流量存量增量要点、营销客户实现多次采购？如何安排客户保障传承规划、教育养老财富保存安排？如何合理运用自身产品工具、构建稳妥资产配置方案？
让学员能掌握一整套客户开发、引导促成、售后服务的理财服务流程；从流量客户、存量客户、增量客户中挖掘新的业绩增长点；
让客户经理认识不同的客户投资心理，掌握这些投资心态在金融服务中的应用，提升与客户的沟通服务能力；
以存量客户为开发对象，划分既有客户群体，让学员明确可切入的存量客户对象；以SWOT分析法四大模块，精确分析客户现状与我们的潜在机会与危机，让学员清晰对既有客户的熟悉程度；
有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位；
能掌握“四种常见投资理财心态”，判别这些心态在选择投资理财工具时的呈现方式，并使用合适的方式与客户沟通、提供精准服务，争取客户信任；
让学员能构建对经济走势的基本三大数据判别手法，掌握投资市场动向，协调客户配置；
学员能学会解读主要投资市场：股票市场、房地产市场、黄金投资等板块的市场信息，并能给客户提供专业建议；
财富论坛是金融机构高客开拓、服务经营、区域品牌建设的主要形式之一，一方面财富论坛是职域营销与顾问行销的，另一方面将有效促进区域财富生态建设与资源对接。但沙龙营销已成常态，客户对于这一营销形式已经产生了一定的厌倦和抗拒心理，过于常规或营销目的过于明确的沙龙陷入死循环，劳民伤财，收效甚微。
财富论坛与高客经营课程以终为始，使机构大型财富论坛经营与团队沙龙经理、理财经理私享活动经营充分结合、交叉互动形成客户活动与资源整合的生态模式，降低经营成本、提升经营效能。
体验：打造软实力，有娱乐，有深度，有格调，有新意，有价值，有体验的客户沙龙活动
中国的经济发展日益强大，中国越来越国际化，商务人士国际交往不断增多。对于品味人士而言，如何能更好的从文化的角度去提升自我的品位，是品味人士的必修课。而中国新兴的中高产阶级认为，红酒、茶具有深厚的文化底蕴，能够代表他们成功的标志与身份。当人们遵循着文化，既尊重他们，又能体现出我们文化和涵养。
对于中国的品味人士而言，如何能更好的从文化的角度去认识、鉴赏文化同时，提升自我的审美品位、如何选择符合自我风格定位及其独特气质、如何更加愉悦的享受生活乐趣。
4．通过培训使学员掌握红酒分类及知名品牌的历史、品鉴方法，提升个人品味；
专家老师擅长红酒文化及茶道文化，有多年国际飞行经验，常常往返于各国之间，擅长各国文化及各国习俗，课程从红酒文化、茶文化的特点、起源、经典品牌的历史传承、品牌文化、逸闻趣事、品牌识别、风格定位、经典产品等等方面着手为大家奉上一场高端艺术欣赏的品味文化盛宴。
3）根据品尝的目的不同，将葡萄酒在口内保留的时间可为2—5秒，亦可延长为12—15秒
2. 最高境界——茶道：在茶事活动中融入哲理、伦理、道德，通过品茗来修身养性、品味人生，达到精神上的享受
线上微信运营线上微信运营将根据现有客群类型、营销阶段、营销产品提供每周5次、每日5篇相关精品文章整合推送。首先，便于理财顾问开展自有客群维护；其次，结合机构现有客户特点、产品优势、区域竞品进行原创微信软文服务，助力移动行销推广及平台活跃度提升；
最后，机构理财顾问社群代运营维护，数据统计分析、直播培训组织、任务打卡、红包奖励，降低分支机构转型及管理压力。
项目将对现有机构网点维护客群进行分析，在线周开始进行社群维护，促进线下网点辅导绩效产出，通过全月专项社群维护一方面促进机构移动行销转化，另一方面提升客户粘性。
.线上答疑平台根据参训人员情况建立专属实时答疑平台，即时解决一线理财经理在项目实施过程中的异议处理、技术解答、客户分析、方案解读等具体业务问题。
汇丰银行（6期）、中国银行（8期）、工商银行（4期）、建设银行（5期）、中信银行（7期）、邮政储蓄（40期）、农业银行（9期）、北京农商行（3期）、广州农商行（3期）、平顶山银行（1期）、西安银行（2期）、清远农商行（3期）…
中国平安（100期以上）、中国人寿（20期）、太平人寿（8期）、泰康人寿（6期）、新华人寿(24期)、中国人保（6期）、光大人寿（10期）、阳光人寿（12期）、华夏人寿（6期）、天安人寿（8期）、长城人寿（6期）、大家人寿（4期）、幸福人寿（4期）、中邮人寿（12期）、农银人寿（2期）、众合（6期）…
美国友邦（2期）、美信联邦（3期）、中美大都会（6期）、中英人寿（6期）、中意人寿（4期）、中荷人寿（4期）…明亚（8期）、大童（3期）、黎明（4期）、全家（3期）…
天首资本（6期）、方大证券（2期）、兴业证券（1期）、水木财富（2期）、新鼎资本（1期）......
诺亚财富（1期）、恒天财富（2期）、宜信财富（2期）、恒昌财富（3期）、大唐财富（3期）…
牛投邦（14期）、成成国际（6期）、中华女子学院（3期）、山东财经大学东方学院（20期）、山东职业技术学院（3期）、泰山学院（2期）、黄包车（2期）…
对24家分支机构开展“CHFP国家财富规划师”认证推广项目，促进整体代理人队伍向财富规划方向转型，通过3年项目实施累计开班级800多期，累计输送3万多名财富规划师，进行《理财原理》、《四小规划》、《综合案例》、《精英招募》、《客户分析》、《顾问行销》、《客户沙龙》、《高客开拓》等十余门课程培训，覆盖北京、上海、广东、江苏、浙江、福建、四川、河南、河北、新疆等24个城市，累计培养学员10000多人次，受到公司领导的一致好评。
负责大赛题库、案例、评审，整个大赛完全采用线上平台进行，配合以理财微课进行辅导训练，该大赛全方位展示平安寿险代理人专业能力与职业风采，普及财富规划基础知识，提升财商素养。大赛覆盖全国200多个城市，参赛人数10万人才，覆盖70多万保险从业者。
有效提升银代业务专业水平和授课指导能力，提高新华银代业务团队的核心竞争力，其中，3期项目累计输送300多名专业化银代讲师，课程覆盖北京、石家庄、福州等城市。
进行阳光人寿移动学习平台搭建及财富规划师种子讲师传承项目，有效提升阳光人寿综合金融发展，提供专/兼讲人员综合财富规划授课能力。通过项目实施，完成线余门微课研发以及统编内部《综合财富规划》教材，培养和输送授权讲师90余名，帮助阳光保险集团完成人才培养的互联网转型。
全国财富规划师大赛已成功举办十届，参赛人数、影响力、影响范围逐年递增，参赛人员遍及全国，通过严格的比赛制度层层筛选，甄选出综合素质最高、最优秀的财富规划师。自2012年起担任历届大赛项目的主要负责人、出题人、选手训练导师、大赛评委，目前大赛全面覆盖银行、证券、保险、三方理财机构，遍布全国30多个城市，年参会人数1.2万人次/年，累计覆盖200多万理财顾问及客户。
负责大赛平台及训练体系搭建，采用线上平台与线下赛程结合的模式开始财富规划大赛，旨在通过“赛中学、学中赛”的树立机构理财标杆、展示标杆风采、通过标杆带动全行综合金融服务转型，大赛覆盖广州农商行全体员工，参赛人数2000人次，覆盖4000多名机构员工。
负责北京、山东两地金融财经院校财富管理实训室软硬件研发工作，完成800课时财富管理教材编撰及课程研发，结合金融实务与创业标准搭建院校实训室，有效助力“产学育人”项目推进。
等多家企业搭建理财规划人才培育体系，在15年的管理培训实战中，授课高达500场次，辅导157个项目，累计培训30000人次，满意度高达90%以上。
张老师善于金融教学研究及培训体系搭建，深谙国内财富管理市场，一直致力于中国财富管理人才的培养及输送，曾为
等多家金融企业搭建移动学习平台及理财规划线上学习微课体系，输送课程累计点击量累计突破千万人次学习。除此之外，老师在理财技术与财富管理方面有自己独到的见解，能够将理论与实践融为一体，曾被
等多家理财杂志邀约为固定撰稿人；参与《全球资产配置》、《健康有保》、《全能教练》、《3H希望式营销》、《寿险客群私域流量》等多个商业版权课程研发，推动财富管理标准建立。与此同时，老师对全国各地财富管理机构、金融院校开展实务调研，受CHFP理财规划师专业委员会邀请编写《国家理财规划师》统编教材第五版、《新金融财富管理方向》校企专业共建院校教材，促进理财规划与财富管理标准的建立。
→与中国人民银行研究生部开展广泛合作，进行CWMA国际认证财富管理、信贷分析师、世界银行微型金融师认证项目培训与实施，有效促进各地理财经理专业化与国际化转型，通过项目实施完成
→进行《家庭保单年检服务》、《长期险营销技术》、《客户经营与维护》等课程培训，覆盖
3年为广州农商银行服务→进行“太阳系”大赛平台开发、选手赛前辅导训练、移动学习平台理财大赛课程研发、《国家理财规划师》培训等辅导项目，
等十余门课程培训，覆盖北京、上海、广东、江苏、浙江等24个城市，累计培养学员10000多人次，受到公司领导的一致好评。→对24家分支机构开展“CHFP国家理财规划师”认证推广项目，促进整体代理人队伍向理财规划方向转型，通过3年项目实施累计开班级
等课程培训，覆盖北京、石家庄、福州、哈尔滨、山东等城市，累计培养学员数千名，并成功输送300名优质金融培训师。→进行
项目，有效提升银代业务专业水平和授课指导能力，提高新华银代业务团队的核心竞争力，其中，3期项目累计输送200多名专业化银代讲师。
和《理财规划师种子讲师传承》项目，通过项目的实施，有效提高专/兼讲人员综合理财规划授课能力，提升阳光人寿整体综合金融的发展。→通过项目实施，完成线余门
担任大赛的训练导师、微课开发等工作，通过修订大赛参赛标准以及辅导参选选手、理财规划训练等，全面提升大赛
的标准与水平。目前大赛全面覆盖银行、证券、保险、三方理财机构，遍布全国30多个城市，年参会人数1.2万人次/年，累计覆盖200多万理财顾问及客户，赢得业内的一致好评，并指定为后续大赛的策划顾问。平安人寿 《中国平安理财规划大赛》
大赛采用线上平台进行，老师主要负责大赛题库、案例、评审工作，结合自身研发的理财微课为参赛人员进行理财基础知识辅导、理财规划方案制作、理财方案修改与指导、参赛选手方案讲解
进一步认知理财规划基础知识，提升其财商素养，更好的展现专业能力，大赛覆盖全国200多个城市，参赛人数10万人才，覆盖70多万保险从业者，树立行业优质的口碑，获得主办方的赞扬与好评。广州农商行 《广州农商行理财规划大赛》
采用线上平台与线下赛程结合的模式进行，老师担任大赛总策划师，通过搭建“太阳系”理财师大赛平台
，打造“赛中学、学中赛”的金牌理财规划师训练体系，有效促进广州农商行理财经理整体专业水平的提升，大赛覆盖广州农商行全体员工，参赛人数2000人次，覆盖4000多名员工，带动全行综合金融服务转型，赢得主办方的高度认可。中启创优 《财富管理实训室》
负责北京、山东两地金融财经院校财富管理实训室软硬件研发工作，完成800课时
中国平安（100期以上）、中国人寿（20期）、太平人寿（8期）、泰康人寿（6期）、新华人寿(24期)、中国人保（6期）、光大人寿（10期）、阳光人寿（12期）、华夏人寿（6期）、天安人寿（8期）、长城人寿（6期）、大家人寿（4期）、幸福人寿（4期）、中邮人寿（12期）、农银人寿（2期）、众合（6期
）、美国友邦（2期）、中美大都会（6期）、中英人寿（6期）、中意人寿（4期）、中荷人寿（4期）、明亚（8期）、大童（3期）……银行行业：
